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セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの特徴!海外旅行保険やポイント還元について解説

更新日:

セゾンパールアメックスデジタル

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(セゾンパールアメックス)は、クレディセゾンが発行するカードで、国際ブランドが「American Express」通称アメックスです。

「アメックス」と聞くと年会費が高いイメージを持つ方もいると思いますが、セゾンパールアメックスは、年に1回でもカードを利用すれば通常1,100円(税込)の年会費が無料になる「年会費実質無料」のクレジットカードです。

急ぎでカードが欲しい人向けの「即日発行」も可能なカードでもあります。今回は、セゾンパールアメックスの特徴について解説していきます。

  • 最短5分発行のデジタルカードを選べばすぐにスマホで使える
  • QUICPay利用ならポイント還元率が2倍
  • 特定のお店でキャッシュバックや割引が適用
  • 基本のポイント還元率が0.5%だからQUICPayの決済がメインとなる
  • 海外旅行傷害保険などの付帯保険なし

目次

セゾンパールアメックスの基本情報

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

カードの特徴

デジタルカードは最短5分でカード番号発行。スマホ決済※QUICPayならどこでも2%還元カードの利用で次年度年会費が無料になるので実質無料で利用可能

発行会社 クレディセゾン
ポイント還元率 0.5%
※ご利用金額が年間合計30万円(税込)に達する引落月までが対象となります。
※永久不滅ポイントは通常1,000円(税込)のご利用毎に1ポイント貯まります。
※1ポイント5円相当のアイテムと交換の場合となります。
※交換商品によっては、1ポイントの価値は5円未満になります。
年会費 1,100円(税込)初年度無料
前年に1円以上のカードご利用で翌年度も無料
付帯保険 -
電子マネー・スマホ決済 ApplePay、GooglePay、QUICPay、楽天Edy、iD
ポイント 永久不滅ポイント
入会資格 18歳以上のご連絡可能な方
追加カード ETCカード(年会費無料)
家族カード(年会費無料)デジタルカードはなし

まずは、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費や割引特典などの基本情報を紹介していきます。

デジタルカードを選択可能

セゾンパールアメックスは、通常のカードタイプとデジタルカードタイプから選択して申し込めます。

デジタルカードは申し込み後、審査に通れば公式スマホアプリ「セゾンPortal」内にて最短5分でカードが発行され、通販や電子マネー決済としてすぐに利用可能。

デジタルカードは券面にカード番号と有効期限、名義が印字されていないこともあり、カード情報を盗み見されるリスクもありません。

年会費実質無料

セゾンパールアメックスの年会費は、通常であれば1,100円(税込)ですが、たとえ100円程度のショッピングであっても年1回以上のカード利用があれば、年会費無料で利用できるため、年会費実質無料で利用できます。

そのため、アメックスブランドのカードをコストをかけないで持ちたいという人に選ばれるカードです。

ETCカードも年会費無料で持てる

クレジットカードを作ったら追加カードとしてETCカードを申し込む人も多いと思います。

選ぶカードによってはETCカードに年会費がかかる場合もありますが、セゾンパールアメックスは、ETCカードが年会費無料で持てます。

セゾンパールアメックスのポイントについて

ポイント

セゾンパールアメックスのポイントは「永久不滅ポイント」と「海外利用」での案減率が上がるのが魅力です。

ポイント還元率は0.5%と平均的

セゾンパールアメックスは、1,000円で1ポイント(永久不滅ポイント)が貯められ、1ポイントは5円相当となるためポイント還元率は0.5%です。

この還元率は三井住友カードやJCBカードの一般カードと同じで、平均的な数値です。

海外でのカード利用で還元率2倍

セゾンパールアメックスを海外でのショッピングなどに利用すると、1,000円につき2ポイントたまり、ポイント還元率が1.0%(2倍)になります。

有効期限が無い永久不滅ポイント

通常のクレジットカードであれば、1年~2年程度でポイントが失効してしまう「ポイント有効期限」が設定されています。

セゾンパールアメックスのポイントはセゾンカードの特徴である「永久不滅ポイント」を採用しているので、有効期限を気にせずポイントを貯めることができます。

「セゾンポイントモール」でネットショッピングの還元率アップ

通販で買い物をする前にセゾンポイントモールを経由しておけば、通常よりもポイント還元率がアップした状態で買い物できます。

例えばAmazonであればポイントが最大1~9倍となり、ファッションカテゴリであれば最大9倍、Amazonデバイスカテゴリであれば最大2倍と、カテゴリによって倍率が異なります。

また、じゃらんであれば、セゾンポイントモールを経由すればポイント倍率が2~3倍に。

ポイントモールを挟むのは手間かもしれませんが、手間以上にポイント還元率がアップしよりお得にセゾンパールアメックスを利用できるでしょう。

ポイント交換先について

ポイント交換先

貯めたポイントは1ポイント=5円相当で交換可能。交換するポイントの種類や数によってレートが変化します。

Amazonギフトカードへ交換する場合は5,000pt単位で交換することで5円相当となります。

Amazonギフトカードの例

・100pt :400円分 (1P=4.0円) ※2口以上
・1,000pt :4,500円分 (1P=4.5円)
・5,000pt :25,000円分 (1P=5.0円)

nanacoポイントは200pt=920ポイントとなるため5円を下回ります。

また、ANAマイル(200ポイント=600マイル)やJALマイル(200ポイント=500マイル)にも交換が可能なので、利用用途に応じた様々なポイントに交換が可能です。

ポイント交換の際はレートなども気にしながら利用すると良いでしょう。

セゾンパールアメックスのメリット

メリット
スーパーやファミレス、カフェなど特定の店舗にてQUICPayで支払うことで、ポイントが2%還元されるセゾンパールアメックス。

ポイント還元率の高さだけでなく補償や割引なども充実しているのが魅力、ここではセゾンパールアメックスのメリットをまとめました。

QUICPayでポイント4倍(2%還元)が最強!

セゾンパールアメックスをQUICPayで利用することで、永久不滅ポイントの還元率がアップします。

通常1,000円で1ポイントのところ、1,000円につき4ポイントに。永久不滅ポイントは、1ポイント最大5円相当です。

他のクレディセゾン発行のクレカでは2%還元は実現できないので、QUICPayの還元率に関しては最強と言っていいでしょう。

QUICPayはコンビニやスーパー、ドラッグストア、ガソリンスタンドで利用でき、使えるお店が多いのも魅力です。

QUICPayが使えるお店

・セブン-イレブン
・ローソン
・ENEOS
・イオン
・イトーヨーカドー
・マツモトキヨシ
・サンドラッグ
・ドトール
・タリーズコーヒー
・マクドナルド
・すき家 など

QUICPay加盟店の例をいくつかピックアップしました。

これらのQUICPay加盟店の店頭で、「Apple Pay」「 Google Pay 」「セゾンQUICPay」のいずれかを使って買い物をすること、かつお店の端末にスマートフォンをかざして支払うことが条件になります。

「通常カード」と「デジタルカード」が選べる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス®・カード digital セゾンパール・アメリカン・エキスプレス®・カード
クレジットカード セゾンパール・アメリカン・エキスプレス®・カード セゾンパール・アメリカン・
エキスプレス®・カード digital
QUICPay特典 ポイント最大2%相当還元(永久不滅ポイント4倍)
国際ブランド AMEX
カード本体発行 あり
カード番号記載 なし あり
発行スピード 最短5分 最短3営業日
スマホ決済 QUICPay、Google Pay、Apple Pay、iD
ETCカード 本会員のみ無料 本会員、家族カードともに無料
家族カード なし 無料で発行可能
公式サイト

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード digitalの違いは、カード券面にカード番号が記載されているかいないかの違いがあります。

ナンバーレスカードであれば最短5分で発行できるスピード感が魅力で、審査通過後専用アプリ内でカード情報を確認可能。

通常のカードの場合は到着まで最短3営業日かかるため、すぐにカードを使いたい!という方はデジタルカードをおすすめします。

アメリカン・エキスプレス・コネクトで割引やキャッシュバック

アメリカン・エキスプレス・コネクトは、アメックス会員限定の特典とキャンペーン情報がまとめられているサイトです。

セゾンカードのインターネットサービス「Netアンサー」へログインしておき、事前にキャンペーンにエントリーしておく必要があります。

利用するにはワンクッション必要ですが、ユナイテッドアローズオンライン1,000円キャッシュバック、大丸・松坂屋公式コスメオンラインストアDEPACO 5%キャッシュバックなど、さまざまな特典が用意されています。

セゾンパールアメックスを発行した際に一括でエントリーしておけば、都度エントリーする手間が省けて利用しやすいかもしれません。

オンライン・プロテクションで不正利用を補償


オンライン・プロテクションは、インターネット上でのカード不正利用があっても損害を補償するサービスです。

補償を受ける条件は、
・セゾンカードの調査で不正利用による被害が確認できること
・不正利用に気付き連絡した日を含め、61日前までさかのぼった利用分

不正利用に気付いた際はNetアンサー、もしくは公式サイト「ご利用した覚えのないご請求について」から問い合わせ先を探すことができます。

「トク買」に入会すれば特定の店舗で割引

トク買は入会が必要な会員限定サービスで、映画チケットやレンタカー、カラオケなど約140万件の特典・割引を受けられます。

例えば、大江戸温泉物語 浦安万華郷の入館券おとな(中学生以上)が3,185円が1,300円に。

109シネマズ&ムービルの全国共通映画鑑賞券2,000円が1,400円になります。

入会月無料、翌月以降月額330円(税込)ですが、1回でも特典・割引を利用すれば元が取れるでしょう。

セゾンパールアメックスのデメリット

デメリット
セゾンパールアメックスのメリットを紹介しましたが、2点ほかのカードには劣るデメリットが挙げられます。

デメリットで挙げる項目を気にしない方であれば、それ以上のメリットがあるセゾンパールアメックスを検討してみてください。

通常のカード決済は0.5%還元

QUICPayの利用で2%還元を利用しない場合、※0.5%還元になるのはデメリットといえます。

QUICPayはほとんどのお店で利用可能ですが、PayPayしか利用できないカフェや小規模なお店も存在します。他にもカードをお持ちの方であれば、うまく使い分けていく必要があるでしょう。

海外旅行傷害保険などの海外旅行向けの優待サービスがない

セゾンパールアメックスはアメックスブランドのクレジットカードであるにも関わらず、アメックスの持ち味である海外旅行時の「海外旅行傷害保険」や「ショッピング保険」、「手荷物無料宅配サービス」といった付帯保険・サービスがありません。

もし、海外旅行に行く際に利用したいという方は、海外旅行用にクレジットカード発行することをオススメします。

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AmericanExpressは対応していないお店もある

日本のブランドシェア率はVisa、Mastercard、JCBが高く、AMEXがやや劣るため、お店によってはAMEXが使えないことも。

ただAMEXは2000年にJCBとパートナーシップを結んだことで、JCB加盟店であればAMEXも使えるケースが増えています。

AMEXには対応していないお店でセゾンパールアメックスを使いたい場合は、Apple Payにカードを登録しておけばタッチ決済で支払い可能です。

セゾンパールアメックスの審査

審査

セゾンパールアメックスは一般ランクのカードですし、厳しい収入条件が求められないので申し込みやすいクレジットカードです。

入会条件から審査難易度を紹介していきます。

申し込み資格

セゾンパールアメックスの申し込み資格は、「高校生を除く18歳以上の電話連絡が可能な方で、クレディセゾンの提携する金融機関に決済口座をお持ちの方」となっています。

提携する金融機関の例

・みずほ銀行
・セブン銀行
・ゆうちょ銀行
・三菱UFJ銀行
・りそな銀行

「クレディセゾンの提携する金融機関に決済口座」については、大手銀行から地方銀行まで多様にありますので、基本的には口座をお持ちの方であれば心配することはありません。

気になる方はセゾンカード公式サイトの<提携金融機関一覧>をご確認ください。

また、「18歳以上の電話連絡が可能な方」の条件を満たしている方であれば、本人年収の無い学生や専業主婦でも申し込み可能です。

審査難易度はアメックスほど高くない

審査難易度
セゾンパールアメックスは、国際ブランドがアメックスのため審査難易度が高いと思われがちですが、クレディセゾンが審査を行いますので、アメックスのプロパーカードと比較すると難易度は厳しくありません。

しかし、楽天カードやイオンカードといったカードと比較すると「信販系カード」に該当するクレディセゾンは若干難易度が上がります。

過去にカードの支払いの延滞・遅延を繰り返してしまった経験がある人は、キャッシング枠をできるだけ減らして申し込むなど、審査通過のためにできるだけの対応をした方がいいでしょう。

デジタルカードは「最短5分」即日発行可能

スマホ

カード発行を急いでいる方は、最先端のデジタルカードの発行に対応している「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード digital」を選択しても良いでしょう。

デジタルカードの特徴と即日発行について紹介します。

デジタルカードはプラスチックカードも番号記載なし

デジタルカードはカード表面にカード番号・有効期限・名義の印字がなく、セキュリティの高さが特徴となっておりデザインも洗練されています。

最短5分で審査が終了し、カード発行となります。カード発行後は電子マネーQUICPayでの利用が可能となります。ナンバーレスのプラスチックカードは1週間ほどで自宅に届くシステムになっています。

セゾンのアメックス系カードの中で唯一「QUICPayでの支払いでどこでも2.0%還元」とされているのはメリットが大きいです。

即日カード発行の流れ

セゾンパールアメックスのデジタルカードであれば、申し込みから審査完了、カード発行まで最短5分で進みます。

  1. 申し込み
  2. 情報入力
  3. 審査
  4. 審査結果メール
  5. アプリ「セゾンPortal」ダウンロード後、登録作業
  6. アプリにデジタルカード発行
  7. 1週間程度でプラスチックカード郵送

審査に通ればセゾンカード公式スマホアプリ「セゾンPortal」内にてデジタルカードが発行され、すぐに通販や電子マネー決済などが利用可能。

現物のカードは後日自宅に届きます。デジタルカードを申し込んでいる場合は届くカードもナンバーレスです

通常カードは最短3営業日で発行

券面にカード情報が記載されている通常のカードの場合は、最短3営業日で自宅に届きます。

申し込み後すぐにアプリ内でカードが発行されるのは、デジタルカードのみのため注意してください。

セゾンパールアメックスはQUICPayに特化したクレカ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

カードの特徴

デジタルカードは最短5分でカード番号発行。スマホ決済※QUICPayならどこでも2%還元カードの利用で次年度年会費が無料になるので実質無料で利用可能

発行会社 クレディセゾン
ポイント還元率 0.5%
※ご利用金額が年間合計30万円(税込)に達する引落月までが対象となります。
※永久不滅ポイントは通常1,000円(税込)のご利用毎に1ポイント貯まります。
※1ポイント5円相当のアイテムと交換の場合となります。
※交換商品によっては、1ポイントの価値は5円未満になります。
年会費 1,100円(税込)初年度無料
前年に1円以上のカードご利用で翌年度も無料
付帯保険 -
電子マネー・スマホ決済 ApplePay、GooglePay、QUICPay、楽天Edy、iD
ポイント 永久不滅ポイント
入会資格 18歳以上のご連絡可能な方
追加カード ETCカード(年会費無料)
家族カード(年会費無料)デジタルカードはなし

セゾンパールアメックスは、通常のカードタイプとデジタルカードタイプから選択して申し込むことができ、デジタルカードなら最短5分で発行されます。

すぐにカードが欲しい方、通販や電子マネー利用としてカードが一枚欲しい方におすすめです。

ただしAMEXカードの強みである海外旅行傷害保険など海外旅行時にあったらうれしい保険、特典がないのが気になるポイント。

あくまでQUICPay、もしくは通販などオンラインで使いたい場合にポイント還元率がアップするなどの特典が受けられるカードです。

メリットデメリットを確認し、セゾンパールアメックスを検討してみてください。

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